在市场崩盘中茁壮成长的五大关键

市场崩溃是不可避免的。上升的东西必须下降,不幸的是,下降的幅度往往比上升的幅度更大。
正是这种残酷的暴跌和随之而来的一切让人们担忧、烦恼,并愚蠢地希望事情会永远继续上升。事实上,他们如此执着于这一希望,以至于对一切都不好、崩溃的条件正在成熟的明显迹象视而不见。
虽然你不需要像个胆小鬼一样宣称“天要塌了”,但你需要做好准备。准备好不仅在不可避免的情况下生存,而且在尘埃落定后能够茁壮成长。
这里有5个关键点,可以让你有信心在任何时候驾驭任何市场的起伏。

认清市场崩盘的真相

零售商除了提供他们可以设计的任何其他促销活动外,还提供他们的“黑色星期五”和“网络星期一”交易。事实上,他们变得如此咄咄逼人,以至于他们的销售额超出了命名的日期。
广告大喊:“门卫!!!年度最低价格!”就像那样,每个人都被激起了狂热。人们有时会提前几天在门外扎营,成为首批抢购这些惊人交易的人之一。所有这些都是为了买一些他们并不真正需要的东西,但在他们心目中是合理的,因为这是“一个非常好的价格”。
市场崩盘或回调是黑色星期五出售的资产类别版本。这种下行趋势以多年来最低的价格创造了大量投资机会。但是大多数人做什么呢?与零售店的销售不同,它们的销售方向相反。
就像穷人和中产阶级倾诉沃尔玛的广告和寻找最佳交易的目标一样,富人倾诉市场报告寻找同样的东西。当穷人和中产阶级为完美时刻(商店开门)做准备时,富人也在等待他们的完美时刻(崩盘的底部)。
如果你能在每个人都快用完的时候学会什么时候进去,那就像你自己在黑色星期五大减价一样。

预测和准备未来

对一些人来说,“预测未来”一词让人联想起塔罗牌、水晶球和阅读茶叶的画面。然而,对于成功的投资者来说,真正重要的是研究过去,找到与当前相关的适用见解,并相应地调整他们的投资策略。
他们之所以这样做,是因为他们知道那些在市场崩盘中损失最大的人分为两大阵营:

1)那些声称自己从未预见到未来的人(那些无法预测未来的人)

2)那些看到了迹象,但缺乏坚持自己认为正确的承诺的人。


富爸爸在这方面训练过罗伯特,他告诉他, “如果你想成为一个富有的企业主和投资者,你需要了解诺亚和方舟的故事。你知道诺亚需要多大的信心才能去他的家人那里说,‘上帝告诉我有一场大洪水要来,所以我们需要建造一艘方舟?’你能想象诺亚的妻子、孩子和投资者一定对他说了什么吗?他们可能会说,‘但是诺亚,这是一片沙漠,我们需要我在。这里不下雨。事实上,我们正处于干旱之中。
你确定上帝让你建造方舟吗?在沙漠中为一家造船公司筹集资金将是一件困难的事。建造酒店、水疗中心和高尔夫球场难道不比建造方舟更有意义吗?”
那么,你能做些什么来开始预测未来呢?
在努力保持开放心态的同时,尽可能多地阅读和学习。当你研究那些看待事物与你不同的思想家时,你要么会对自己的信念(即预测)更有信心,要么会发现自己思维中的缺陷,从而帮助你对投资策略做出必要的调整。

锻炼情商(了解自己的数字)

人们在市场崩盘中无法生存,更不用说兴旺发达的主要原因之一与市场本身无关,而与他们的思维有关。事实是,当情绪高涨时,智力就会下降。

停止基于恐惧、贪婪、急躁或担忧做出愚蠢决定的最佳方法是了解数字并遵守规则。

当情绪开始失控时,数字(如果你知道怎么读的话)可能是理性的声音。虽然该物业的位置可能很好,一旦你推倒一堵墙,打开厨房,它看起来会很神奇,但如果该物业没有正现金流,那么其他一切都无关紧要。现在,虽然正现金流与负现金流几乎是不言而喻的,但一项投资回报率为8%的投资呢?然后呢?那要看情况了。这取决于你的目标有多积极。这取决于你能容忍和管理风险的程度。这取决于你的金融教育水平等等。正是在这种情况下,你需要有一套预先确定的规则来帮助你用头脑而不是用心做出决定。如果你不能决定交易何时开始,你会选择“凭直觉行事”。

所以,列一个清单,列出你认为“可接受”的投资是什么样的。您愿意为房产支付的最高金额是多少?你需要什么样的回报才能达到你的财务目标?你对特定股票的退出价格是多少?如果你事先知道答案,考试来临时你就会做出正确的选择。

这将我们引向下一点。。。

始终为三种情况做好准备

没有受过教育的人在市场崩盘中自焚的最快方式之一就是过于乐观。当没有经验和受过教育的投资者对投资机会如此着迷时,他们开始列出一系列需要经过的情况,以便投资奏效。

“如果我能以比当前利率高出5%的价格将其出租……”“如果我能将我的重建费用保持在10000美元以下……”等等,只是他们在投资上的一些规定。他们没有考虑的是,如果超出他们控制范围的事情没有按计划进行,可能会发生什么。

这就是为什么明智的做法是通过最好、最坏和最有可能的情况来看待潜在投资。

虽然每个场景都是不言而喻的,但让我们花点时间来简要讨论每个场景。

最好的情况

“最好的情况”是,如果不是所有事情都对你有利的话,那也是最有利的情况。你可以得到理想的利率。你的营销努力产生了比预期更高的转化率,等等。换言之,星星对齐,你的交易比你想象的更好。

最坏的情况

“最坏情况”的情况基本上是相反的。你的房客把你的房子弄脏了。你购买了其股票的那家公司的季度业绩惨不忍睹。这是墨菲定律的场景:任何可能出错的事情都会出错。

最有可能

“最有可能”的情景是基于现实的。有些事情进展顺利,有些事情进展不顺利。你的经验越多,你就会更好地了解哪个是哪个。

现在在创建每个场景时,请记住每个场景(尤其是最好和最坏的情况)都是非常主观的,这是可以的。这项练习的目的不是你的估计有多准确,而是迫使你提前考虑两到三步。如果最坏的情况发生,您是否能够收回或扭转投资?如果最好的情况发生了,那怎么办?你是一直在利用你的好运气,还是将利润转化为能进一步加速你计划的东西?

最后,你最有可能的情况将是你最有可能的情况,但如果情况变得糟糕,那么仔细思考这三种情况将有助于你生存,如果情况没有好转,那么这三种情况都将有助于你茁壮成长。

保护您的资产

最后,当涉及到保护你的投资组合免受市场崩溃的影响时,你需要像富人那样保护你的资产。

房地产

投资于现金流而非资本收益是富人保护自己的主要方式

房地产投资。为资本收益投资的人是赌徒。他们打赌,一处房产的价格会上涨,他们将能够收获回报。在2008年房地产市场崩盘之前,一些潜在投资者实际上认为拥有负现金流的房产是合理的,他们认为卖掉房产后可以赚回更多的钱。有钱人知道你卖东西是赚不到钱的,你买的时候才赚到钱。

商业

成功的企业家知道,今天给他们带来成功的东西并不保证明天会成功。因此,他们不断创新业务。

现在,这并不意味着为了改变而改变事物,也不仅仅是创新他们的产品或服务。这意味着从战略上考虑他们的业务。这意味着实施和更改系统,使其能够独立运行,而不是在所有者的持续监督下运行。

纸面资产

在纸面资产方面,未受过教育的投资者使用一种主要策略来防止损失。这种策略就是“希望”不幸的是,交叉手指祈祷最好的结果并不能给投资者提供太多的控制权。但当你被理财规划师炮轰说“买入并持有”时,你会觉得希望是你唯一的选择。然而,受过教育的投资者明白,就像你可以为自己的汽车或房子购买保险一样,你也可以为自己的股票购买保险。通过使用期权,投资者可以购买其股票的看跌期权,以帮助保护他们,只要期权合同有效。

底线
通过金融教育,无论市场走向如何,你都可以知道如何盈利。
这里列出的5个关键点中的每一个在实践中都可以让你相信,无论市场走向如何,你都有能力实现繁荣